Dividenden sind das A und O von Einkommensinvestoren. Sie müssen Ihr Vermögen nicht verkaufen oder jeden Tag Stunden damit verbringen, Ihre Konten zu verwalten. Stattdessen erwirtschaften Dividendenaktien einfach selbst Erträge. Der Aufbau eines Portfolios, das jeden Monat mindestens 1.000 US-Dollar an Dividenden generiert, erfordert jedoch einige Arbeit. Hier erfahren Sie, wie es geht.
Wenn Sie zusätzliche Hilfe bei der Generierung ausreichender Erträge aus Ihren Investitionen benötigen, sollten Sie die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater in Betracht ziehen.
Was sind Dividenden?
Dividenden sind Zahlungen, die ein Unternehmen an seine Aktionäre leistet. Nehmen wir zum Beispiel ABC Corp. gibt eine Dividende von 0,50 US-Dollar pro Aktie aus. Jemand, der 1.000 Aktien dieser Aktie besitzt, würde einen Scheck über 500,00 $ erhalten.
Typischerweise leistet ein Unternehmen diese Zahlungen auf der Grundlage seines Gewinns. Wenn es viel Geld verdient hat, wird es einen Teil davon an seine Aktionäre ausschütten.
Unternehmen sind nicht zur Zahlung von Dividenden verpflichtet, obwohl dies bei den meisten der Fall ist. Je nach Unternehmensgröße zahlen zwischen 54 % und 84 % der Unternehmen zumindest gelegentlich Dividenden.
Für die Dividendenausschüttung gibt es für Unternehmen keinen gesetzlichen Zeitplan. Wann ein Unternehmen dies tut, liegt ganz in seinem Ermessen, obwohl Mitglieder einer Aktienklasse, die als „Dividendenaristokraten“ bekannt ist, dazu neigen, diese in regelmäßigen Abständen auszugeben. Die meisten Zahlungen erfolgen vierteljährlich.
Erforderliches Kapital zur Investition in Dividenden
Die häufigste Frage, die sich die Leute stellen, wenn es um Einkommensinvestitionen geht, lautet: „Wie viel benötige ich, um meine Ziele zu erreichen?“ Das ist eine tolle Frage. Leider kann die Zahl recht groß sein.
Jetzt müssen Sie keinen festen Betrag mehr investieren, um Dividenden zu erhalten. Es geht um die Performance Ihrer Investitionen, daher ist das Verständnis der „Rendite“ für das Verständnis von Dividendeninvestitionen von entscheidender Bedeutung. (Beachten Sie, dass die folgende Definition angibt, wie sich „Rendite“ auf Aktiendividenden bezieht. Im Allgemeinen definiert die Rendite, wie viel Geld eine Anlage einbringt, wenn Sie sie halten, anstatt sie zu verkaufen.)
Die Rendite ist der Betrag, den eine Aktie in Form von Dividenden pro Aktie zahlt, basierend auf dem Preis dieser Aktie pro Aktie. Nehmen wir zum Beispiel ABC Corp. kostet 100 US-Dollar pro Aktie. Nehmen wir außerdem an, dass das Unternehmen eine jährliche Dividende von 5 US-Dollar zahlt. Die Rendite dieser Sicherheit wäre:
Dies ist eine Rendite von 5 %. Wenn Sie 100 US-Dollar in diese Aktie investieren, erhalten Sie jedes Jahr 5 US-Dollar an Dividenden. Für Marktstandards ist es ziemlich gut.
Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels erzielte der S&P 500 eine durchschnittliche Rendite von 1,37 %. Dies bedeutet, dass Anleger im gesamten Markt im Durchschnitt Dividenden in Höhe von etwa 1,37 % ihrer ursprünglichen Investition erhalten. Glücklicherweise liegt dies unter historischen Standards. Normalerweise weist der S&P 500 eine durchschnittliche Rendite von etwa 2 % auf.
Wo sind wir also?
Kehren wir zu unserer Formel zurück. Wir wollen durchschnittlich 12.000 US-Dollar pro Jahr in einem Markt verdienen, der jedes Jahr eine Rendite von etwa 2 % erwirtschaftet. Damit erhalten wir folgende Formel:
Durch das Lösen von X erhalten wir 600.000 $.
In einem Markt, der eine jährliche Rendite von 2 % erwirtschaftet, müssen Sie 600.000 US-Dollar im Voraus investieren, um zuverlässig 12.000 US-Dollar pro Jahr (oder 1.000 US-Dollar pro Monat) an Dividendenzahlungen zu generieren.
Wie können Sie monatlich 1.000 US-Dollar an Dividenden verdienen?
Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen können, um ein ausreichendes Dividendenportfolio aufzubauen.
Wenn Sie bereit sind, mit lokalen Beratern zusammengebracht zu werden, die Ihnen beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele helfen können, Jetzt anfangen.
Achten Sie auf Dividenden in Höhe von 12.000 US-Dollar pro Jahr
Um 1.000 US-Dollar an Dividenden pro Monat zu verdienen, ist es am besten, in Jahreszahlen zu denken. Unternehmen melden ihre durchschnittlichen Renditen auf Jahresbasis, nicht auf Monatsdurchschnitt. So können Sie besser verstehen, wie viel Sie verdienen könnten, wenn Sie Ihre Zahlen auch auf Jahreszielen aufbauen.
Hier müssen wir also anfangen. Sie planen, Dividenden in Höhe von 12.000 US-Dollar pro Jahr zu verdienen.
Dividendenausschüttende Aktien finden
Der nächste Schritt besteht darin, nach Aktien zu suchen, die zuverlässig Dividenden zahlen. Nicht alle Unternehmen zahlen Dividenden, und davon sind nicht alle konsistent.
Sie sind nicht auf der Suche nach einem gelegentlichen Schnäppchen. Sie suchen nach Unternehmen, die in der Vergangenheit regelmäßige Zahlungen nach einem regelmäßigen Zeitplan geleistet haben. Suchen Sie dazu nach Aktien, die eine starke Auszahlungshistorie aufweisen. Je konsequenter ein Unternehmen in der Vergangenheit mit seinen Dividenden umgegangen ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass dies auch in Zukunft der Fall sein wird.
Achten Sie auf starke, aber nachhaltige Renditen
Denken Sie daran, dass die Rendite das Verhältnis der Dividendenzahlung zum Aktienkurs einer bestimmten Aktie ist. Wenn Sie sich die Wertentwicklung einer Aktie ansehen, möchten Sie zwei Bedenken in Einklang bringen.
Einerseits bedeuten hohe Renditen, dass die Aktie im Verhältnis zu ihrem Preis mehr Geld verdient. Das ist im Allgemeinen eine gute Sache. Wenn eine Aktie eine Rendite von 3 % und eine andere 1,5 % bringt, verdienen Sie mit dem investierten Dollar mehr Geld als mit der zweiten.
Wenn die Rendite einer Aktie jedoch zu hoch ist, kann dies ein Zeichen für Probleme sein. Eine ungewöhnlich hohe Rendite kann ein Hinweis darauf sein, dass der Aktienkurs in letzter Zeit gefallen ist. Investoren bekommen nicht mehr Geld; Tatsächlich verlieren Anleger, die Kapitalgewinne erzielen, Geld. Es kann auch darauf hindeuten, dass das Unternehmen sein Geld schlecht ausgibt und das Betriebsbudget zugunsten des Shareholder Value verschwendet. Eines dieser Probleme (oder andere) deutet darauf hin, dass die Dividendenzahlungen dieses Unternehmens möglicherweise nicht nachhaltig sind.
Eine gute Faustregel besteht darin, nach Dividendenausschüttungen zu suchen, die solide, aber im Vergleich zum Gesamtmarkt nicht ungewöhnlich hoch sind. In der jüngeren Geschichte erzielte der Markt eine durchschnittliche Rendite von rund 2 % pro Jahr. Wenn Sie eine Rendite von 3 % oder 3,5 % sehen, könnte es sich um eine großartige Investition handeln. Wenn Sie eine Rendite von 5 % sehen, sollten Sie vielleicht etwas tiefer graben.
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Beginnen Sie mit großen Unternehmen und ETFs
Im Allgemeinen können Sie von größeren, älteren Unternehmen die besten Renditen erwarten. Historisch gesehen neigen Unternehmen, die im S&P 500 notiert sind, dazu, am wahrscheinlichsten konstante Dividenden zu zahlen, und sie zahlen tendenziell auch die höchsten Dividenden pro Aktie.
Sie können auch damit beginnen, in dividendenorientierte Exchange Traded Funds (ETFs) zu investieren. Dies ist zu einem immer beliebteren Bereich für ETFs geworden, und es gibt viele, die ausschließlich auf die Investition in Dividendenaktien ausgerichtet sind. Oft kann man sich viel Ärger ersparen, indem man statt eines Portfolios aus verschiedenen Aktien nach einem ETF mit starker historischer Performance sucht.
Reinvestieren Sie Ihre Zahlungen
Die Wahrheit ist, dass die meisten Anleger nicht über das Geld verfügen, um monatlich Dividenden in Höhe von 1.000 US-Dollar zu erwirtschaften; Jedenfalls zunächst nicht. Selbst wenn Sie auf dem Markt eine Reihe konkurrenzloser Investitionen finden, die eine durchschnittliche jährliche Rendite von 3 % bieten, benötigen Sie immer noch 400.000 US-Dollar an Anfangskapital, um Ihre Ziele zu erreichen.
Und das ist in Ordnung. Sie müssen nicht alle auf einmal dort sein. Investieren Sie Ihre Dividenden stattdessen geduldig wieder, sobald sie eintreffen. Dadurch entstehen zusammengesetzte Renditen, bei denen Ihre Zahlungen dann beginnen, eigene Zahlungen zu generieren. Mit der Zeit werden Sie feststellen, dass die Kapitalbasis Ihres Anlageportfolios tatsächlich wachsen kann, bis Sie Ihr Ziel erreichen.
Das Essenzielle
Um 1.000 US-Dollar an Dividenden pro Monat zu verdienen, ist Geduld – egal ob Sie Aktien oder Fonds kaufen – oder viel Anfangskapital erforderlich. Aber mit der richtigen Mischung aus Leistung und Geduld können Sie dorthin gelangen.
Tipps zur Dividendenanlage
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Sie können nie genug über Ihre Investitionen wissen. Wenn Sie anfangen möchten, in Dividenden zu investieren, nehmen Sie an unserem Crashkurs zur Berechnung der Dividendenrendite teil. Es ist eine Offenbarung.
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Ein Finanzberater hilft Ihnen beim Aufbau eines starken Dividendenportfolios. Einen qualifizierten Finanzberater zu finden, muss nicht schwierig sein. Das kostenlose Tool von SmartAsset bringt Sie mit bis zu drei Finanzberatern zusammen, die in Ihrer Region tätig sind, und Sie können Ihre Berater kostenlos befragen, um zu entscheiden, welcher für Sie am besten geeignet ist. Wenn Sie bereit sind, einen Berater zu finden, der Ihnen beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele helfen kann, beginnen Sie jetzt.
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Der Artikel „Wie man monatlich 1.000 US-Dollar an Dividenden verdient“ erschien zuerst im SmartAsset-Blog.